转自：币圈的良心最近生意业务所的幺蛾子特别多，生意业务所们也都在频繁的失事。从OKEX被私募大佬控诉，募资后立刻跑路的鹿客，到BIKI和项目方撕逼（双方互怼之后已经息争），再到牛顿不给提币的大型翻车现场，另有用户被坑后花钱怒买比特可乐老板的真实身份，十一事后的生意业务所领域实在是太热闹。今天良心哥要说的，还是生意业务所，而且是整个币圈生意业务所的OTC。虽然我都离不开OTC生意业务，可是举行OTC生意业务操作不妥很容易被封卡，随着到场数字钱币OTC生意业务的人数越来越多，被冻卡的人也越来越多，甚至不少人都成了冻友，就是都被冻过卡的磨难韭菜们，所以良心哥以为很有须要说一下这个现象。

可是良心哥在深入观察之后，发现事情并没有你们想想的那么简朴。跟公安部门的朋侪深入相同后，良心哥搞懂了冻卡的原因和逻辑，请你搬好小板凳，然后坐好，认真听讲。为什么会被冻卡？冻卡的原因很简朴，就是因为你的资金流中有陋规。

可能许多人一听，卧槽？洗陋规？我可是大大的良民，怎么可能？但事实是，洗陋规基础没有离你那么遥远，甚至现在已经无孔不入了。许多洗陋规的方式脑洞很是大，哪怕给你脑子里塞一台发电机你也想不到。而通过数字钱币，尤其是BTC和USDT洗陋规，无疑要比传统的洗钱方式要利便的多，所以越来越多的陋规逐渐流进了数字钱币市场，包罗像各个otc平台和场外微信群生意业务，你明白。币圈的这些陋规被拆成大批量小额度不停的流转，最终洗白。

一般陋规的泉源大部门是有这么几个渠道：涉传、非吸、电诈。涉传就是涉嫌组织向导传销，这种在币圈很常见，许多项目都是带有传销性质。非吸就是涉嫌非法集资，这种在币圈也很常见，你也明白。

电诈就是电信诈骗，这种在币圈倒是不多，可是这帮人现在也知道用数字钱币来洗钱了，因为电信诈骗越来越疯狂，整其中国都是重灾区，所以国家下刻意严打电信诈骗，执行力度很是严格。这几类陋规的配合特征就是：受害人数多，遍布区域广。加上这三类都是严打的案件类型，基本上只要报案就会启动观察法式，而只要启动了观察法式，第一件事就是监控资金流向，然后冻结资金。再凭据线索、证据举行立案侦查，最后破案。

你的卡之所以被冻结，就是因为有小额的陋规进入，而警方对于陋规的动向一直都有严密监控，所以当你的账户有陋规进入的时候，或许率会被冻卡。而且OTC资金存在跨平台套利现象，因此极易泛起交织熏染。

这个在过往的类似文章里从未提到过，良心哥也是跟许多生意业务所的OTC卖力人深入相识之后才知道另有这种现象。举例来讲，OTC就像是一个零售批发市场，流动性、深度越好，商户越多，币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性，这样当用户在A平台上高价卖了币，然后到B平台以低价买币，这个时候可能由于两个平台的钱发生了交织，可能A上的某笔钱有问题，当到了B平台，就会导致B平台用户冻结。

这就是交织熏染。跨平台，跨场外群等套利发生的风险在某种水平上要比陋规的影响面更大。买币就是要自制！流动性更好、深度更深、商户更多的OTC平台价钱才低。

这才是共识和王道！有的生意业务所说我们有T+1的防护机制，这个其实是在欺负韭菜不懂行，要是T+1能防洗钱，那还要警员干什么，全拿去给你T+1得了！一旦被盯上，整个资金链条都市被冻卡，而你可能只是其中的一个，哪怕只有很是小的一笔金额到你的账户。听警员朋侪说，曾经有小我私家，因为账户流入了几千块钱的陋规，导致2000万被冻结，而且被就地带走，原因是怀疑他是陋规的幕后操控者。

所以通过OTC生意业务被冻卡，这个情况泛起的几率真的很高，许多OTC商家们都是有几十张卡以防被封，才气继续谋划下去。也就是说，生意业务被冻卡是有人在洗陋规，你被冻卡是因为有陋规进去，冻卡是警方为了掩护投资人权益率先接纳的措施。其实OTC生意业务被冻卡在各个生意业务平台也都时常发生，只不外因为总体生意业务金额和生意业务量偏低，不是那么显眼而已。

在这里良心哥普及一个观点，叫数据陷阱。打个例如说，A生意业务所天天有10起被冻卡的案例，而B生意业务所只有1起。看这个数据你肯定以为A生意业务所的冻卡比例高，是B生意业务所的10倍。可是如果我告诉你，A生意业务所天天有10000笔生意业务，有10起被冻卡的。

B生意业务所天天有100笔生意业务，有1起被冻卡的。实际上A生意业务所的冻卡率只有千分之一，而B生意业务所的冻卡率是百分之一，冻卡率反而是A生意业务所的10倍。

所以看数据是不能只看片面的，要综合立体从多个维度的分析数据，才气真正的相识事情的真相。怎么预防卡被冻结？实际上在说卡被冻结的解决方案之前，良心哥想多说一下怎么预防，未雨绸缪总比出了事情再去擦屁股要强。

作为普通用户来讲，买币基本没什么问题，主要是卖币的时候怕收到陋规冻卡。主要有以下预防方案：首先是要多办几张卡，把卡离开，炒币的卡就只用于投资资金的收支，不要用储蓄卡炒币，否则一旦冻结，你整张卡的钱都拿不出来了。其次是在卖币之前，做一下提款检测，看看卡里的钱能不能顺利出来，好比你存一点要余额宝，如果能顺利转出，就用这张卡收款。

否则如果卡已经被封了，而你还在让别人往卡里打钱，那就很尴尬了。第三就是控制金额，收款单笔金额限制在五万以下，以免触发「人行转账系统冻结 」。

第四就是要求对方实名付款，意思就是要求付款人平台实名和银行卡付款名字一致，最大规模防止收到第一手的陋规。如果收到非实名的付款，一定要原路退回，而且在退回时备注：打错了或者转账错误，防止和陋规发生关系。第五就是不要让对方备注任何关于数字钱币的敏感词，例如比特币，ETH之类，别去备注。

第六就是要选老商家和信誉高的商家，也能降低收到陋规的几率，这些老商家经由市场的磨练，已经有一套很成熟的风控机制，相对宁静，好比在火币平台上带有蓝盾标识的商家。第七就是要把钱过滤一遍。这个其实有点不老实，可是也是没措施的事情。好比你把钱转到余额宝，然后再从支付宝过到余利宝，再从余利宝提取到银行卡，这样做的目的是，哪怕那笔钱有陋规风险，可是也只能追到支付宝，而你的钱，已经换了一批。

说白了就是让平台替你负担陋规风险了。许多OTC商家都用过理财，P2P等手段举行风险转移。

卡被冻结了怎么办？卡被冻结也是分两种情况，第一种是叫银行冻结，一种是叫司法冻结。如果是银行冻结一般没什么事，一般是限制部门功效，主要是非柜台业务，这种带上你的身份资料去证明就能解封，但如果是司法冻结就比力贫苦，这时候需要带上身份资料去银行柜台，一定要问到下面这三点信息：冻结期限多久？冻结的执行机关是那里？东街机关的联系方式是？在获取到上面这些信息之后，先不要慌。

首先必须明确一点，炒币是不违法的，更不是犯罪行为。然后，先不要跟公安机关联系，因为冻卡时间如果是两三天也没什么好担忧的，配合警方观察就是了，一般48--72小时就可以解封，差别银行的时间可能有差异导致有延迟，可是如果凌驾4天还没解冻，或者发现冻结期限酿成了半年，就要跟警方相同了。最坏的情况，莫过于冻卡半年，这是最要命的情况。

那遇到这种情况该怎么办？在跟警方联系时，请警方提供详细是哪笔收款，导致了冻卡。如果他们提供了，那么就根据当地警方的要求，提供相关信息。相关信息，一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包罗了某段时间内您在OTC生意业务平台的订单记载（可以登陆对应OTC生意业务平台账号导出打印）或者场外生意业务群的生意业务谈天记载截图，被冻结的银行卡流水等。

同时很重要的是，准备相应的证明文件，主动配合警方观察，申请解冻，一般有以下这些：事情证明、银行流水、买卖币生意业务记载、房本、车本等能证明你有稳定收入泉源的文件。目的是清除你洗钱的嫌疑，这些文件能证明你有牢固收入而且资产记载不差，是信用良好的守法公民，并不是靠洗陋规赚钱的人。如果提交资料后还没法解冻，好比需要到期解冻，了案解冻这种情况，你也可以凭据情况，放弃被冻结的那一笔（如果金额不大，而卡里钱还不少的情况下）资金，申请把卡解冻。

在相同期间切记要摆正态度，不要起冲突，究竟是在找人家服务，另外也不要被吓住，还是那句话，炒币不违法也不是犯罪，只是一种投资方式而已，总而言之就是八个字：有理有据，不卑不亢。实际上冻卡是公安机关的行为，跟你在哪个生意业务所生意业务关联不大。

生意业务所只是提供双方的生意业务订单信息，可是生意业务所没有权限去审核用户的银行卡，所以用户的钱从哪来，是不是陋规，他们也没措施去区分。你在知道这些背后的原理和处置惩罚方法之后，可以反过来有效的规避银行卡被冻结这种情况的发生。

总结今天文章内容讲的是币圈人经常遇到的事情，大致是以下几点：第一，冻卡是因为账户进了陋规，而陋规是通过非法手段获取的，所以当警方监控到陋规流向的时候，会冻结这条资金链上所有的账户。第二既然冻卡的情况发生是常态，而我们又不想被冻卡，那只有提前做好规避，只管不要触发被冻卡的这些情况，大家进币圈都是来炒币的，谁也不想整天在公安部门花费大量的时间和精神。第三如果真的卡被冻结了，那就努力想措施解决吧，方式多种多样，真要不行还能找状师，现在也有专业的状师能处置惩罚此类案件。希望你在币圈，永远不冻卡，炒币发大财！。

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